¿Cómo funciona el capital de riesgo?

¿Cuáles son los beneficios de la financiación de capital de riesgo? ¿Quién en particular debería considerar esta forma de apoyo? ¿Cuáles son los riesgos de tomar capital de riesgo para startups? Encontrarás las respuestas en este artículo. Sigue leyendo.

¿Cómo funciona el capital de riesgo? – tabla de contenido:

1. ¿Qué es el capital de riesgo?
2. ¿Para quién es el capital de riesgo?
3. Los pros y los contras de la financiación de capital de riesgo
4. ¿Cuáles son los riesgos de tomar capital de riesgo?
5. ¿Dónde encontrar inversores?

¿Qué es el capital de riesgo?

Los fondos de capital de riesgo son una forma de financiación externa obtenida a cambio de una asignación temporal de acciones en el negocio financiado. El inversor en este caso es una entidad que desea optimizar el retorno del capital a su disposición invirtiéndolo en una startup de alto potencial. Así, el capital de riesgo es una forma atractiva de financiación para startups innovadoras con recursos financieros limitados, pero con un gran potencial de crecimiento.

¿Para quién es el capital de riesgo?

El capital de riesgo está dedicado especialmente a entidades empresariales con un modelo de negocio sólido y un potencial de crecimiento significativo. Por lo tanto, es necesario que la entidad que solicita financiación en esta forma tenga cierta experiencia en el mercado, lo que brinda a los inversores una garantía de crecimiento empresarial intensivo.

Las industrias de tecnología, biotecnología y tecnología de la información son a menudo los sectores de inversión elegidos. Es importante que el receptor de capital tenga cierta ventaja competitiva, siendo la razón del interés de los inversores. Puede manifestarse, por ejemplo, a nivel de producto, servicio, precios, gestión o mercado.

Una estructura y presentación adecuadas del proyecto a financiar son igualmente importantes. El capital de riesgo como una inversión de alto riesgo requiere convencer al inversor de la rentabilidad de su compromiso de capital. Así, un fondo de capital de riesgo es una opción atractiva para empresas con una idea innovadora, que a menudo es demasiado arriesgada a los ojos de las instituciones bancarias tradicionales.

Los pros y los contras de la financiación de capital de riesgo

Entre los beneficios de utilizar capital de riesgo, el aspecto financiero de la inversión definitivamente sale a la luz. De esta manera, las empresas innovadoras obtienen capital que a menudo no está disponible para ellas de ninguna otra fuente, y que puede acelerar enormemente el desarrollo de la empresa y sus proyectos. Todo esto sin establecer ninguna garantía, lo que a menudo es un gran problema para las empresas con recursos materiales limitados.

Las entidades financiadas tampoco están obligadas a pagar cuotas de interés regulares, ya que el inversor recibe dividendos. Por lo tanto, los costos son directamente proporcionales a las ganancias que la empresa obtiene.

Las startups que utilizan fondos de capital de riesgo, sin embargo, obtienen mucho más que una inyección de efectivo. Esto se debe a que los inversores son a menudo entidades con una posición de mercado establecida, con una amplia base de datos, know-how, contactos, infraestructura, canales logísticos probados y apoyo de especialistas. El riesgo asumido por los inversores les lleva a preocuparse por el éxito de la empresa, por lo que se puede contar con su amplio apoyo, lo que se traduce directamente en los beneficios que reciben como accionistas.

El fondo de capital de riesgo es una forma de financiación que garantiza estabilidad para las startups. La colaboración se establece durante su fase de crecimiento, lo que augura bien para la cooperación con un inversor que probablemente querrá continuar financiando la empresa. Sin embargo, incluso si su postura fuera diferente, retirarse del acuerdo sin un consenso de ambas partes no será fácil.

En cuanto a los costos de este tipo de financiación, ciertamente no superarán los beneficios, después de todo, es la parte de las ganancias de la empresa la que es la recompensa del inversor. El hecho de que estuvieran dispuestos a apostar por un determinado negocio construye la imagen de este último como prometedor; esto, a su vez, puede atraer a más inversores. Mejorar la estructura de capital también aumenta la solvencia, lo que puede acelerar aún más el crecimiento.

¿Cuáles son los riesgos de tomar capital de riesgo?

A pesar de los beneficios mencionados de tomar fondos de capital de riesgo, también existen ciertos riesgos asociados con ello. Esto se debe a que el inversor en este caso se convierte en accionista de la empresa, y por lo tanto obtiene ciertos privilegios, limitando tu control sobre la empresa. Así, debes contar con el pago de dividendos, la distribución del poder en la empresa y la necesidad de consultar decisiones con el inversor.

Además, la desventaja de tomar fondos de capital de riesgo es el tiempo requerido para implementar esta forma de financiación, que suele ser de aproximadamente un año contando desde el día en que las partes se ponen en contacto. El alto riesgo conlleva costos relativamente altos. La tasa de retorno promedio que el inversor espera en este caso no baja del umbral del 30%. El aumento del valor de la empresa también se traduce en el precio de las acciones, que el inversor compra mucho más barato durante la fase inicial de crecimiento.

¿Dónde encontrar inversores?

Hay muchas plataformas en Internet que ofrecen listas de inversores por país o región. Uno de los sitios más populares con alcance global es OpenVC. OpenVC es una plataforma que permite a los fundadores de empresas tecnológicas conectarse con inversores. Puedes utilizar el servicio de forma gratuita o pagar por una membresía premium. Encontrar inversores es rápido e intuitivo, y la base de datos actual incluye más de 5,000 empresas. Los contactos se pueden filtrar fácilmente por países objetivo, etapas de desarrollo de startups y requisitos, etc.

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